【投資】年金の代わりに個人的にお勧めしたい上場Jリート(ミニ)

徒然草2.0

「上場Jリート(ミニ)」って言うのは楽天証券の呼称ですが、「2552 – 上場インデックスファンドJリート(東証REIT指数)隔月分配型(ミニ)(愛称:上場Jリート(ミニ)) | ETF(上場投資信託)|日興アセットマネジメント」のことです。

この商品が良いのは…報酬が非常に分かりやすいのと、楽天証券だと1口から購入できること。現在は2000円前後で代えます。信託報酬は0.245%で…JREITの中では高くもない。ただJ-REIT指数に連動するETFでもっと安いものがあり、株式指数型ETFよりは高いのですが……この上場Jリート(ミニ)の最大のメリットは報酬が「偶数月8日」に支払われることではないかと思います。

…これは想像なのですが10口以下の所有でも切り捨てられないように10口あたりの報酬が10円以上になっている(ので切り捨てられずに計算される)ということです。さすがに、そのへんは上手く報酬額が平等に算定できるように各ETFのルールは定められている気がしますし、私も色々なETFの仕組みを調べているのですが…その中でも分かりやすいです。

隔月分配型というのは、分配作業という手間を鑑みれば1回配当よりも必然的にコストが高くならざるを得ないわけですが「やっぱり2ヶ月に1回くらい報酬を受け取らないと投資している気がしないよね?」「年金みたいに2ヶ月に1回もらいたい?(まあ、もらったことがないので感覚は分からないのですが…)」みたいな人にはぴったり合っている商品なんだなと思います。昔ながらの投資信託に投資元本を削って配当を出す商品があります。通称:タコ足配当というやつですが…ETFにはそういうものがないので、そういう意味ではずっと理に適った金融資産だと思います。

難しく考えずに年金を積み立てたい人には少しずつ買い増していきやすい商品だと思います。

というわけで趣味?で1口買っておきました。2ヶ月に1回、数円もらえるはず…。

徒然草2.0
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